15 Mart'ta başlıyor: Para transferinde yeni dönem
15 Mart'ta IBAN'a para transferinde detaylı açıklama zorunluluğu başlıyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferine yönelik yeni düzenlemeyi duyurdu. Buna göre 15 Mart 2026 Pazar günü yürürlüğe girecek uygulama ile yüksek miktarda para transferlerine açıklama şartı, yeni kategoriler ve yüksek tutarlı transferlerde belge zorunluluğu devreye alınacak.
400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERE DİKKAT
400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak. MASAK daha önceki duyurusunda 200 bin TL’nin üzerindeki para transferleri için zorunlu olacağını duyurmuştu ancak yapılan değerlendirmeler sonucunda bu limit iki kat artırılarak 400 bin TL’ye yükseltildi.
AÇIKLAMA YETERSİZ OLURSA TRANSFER YOK
200 bin TL’nin üzerindeki para transferlerinde açıklama metni banka tarafından kontrol edilecek. 20 karakterden daha kısa açıklamalar veya açıklamanın yetersiz görülmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak. Ayrıca karakter sınırını doldurmak için anlamsız rastgele yazılan ifadeler de ret sebebi sayılacak.
15 Mart’tan itibaren, bankalar para açıklamalarında mevcut kategorilere ek olarak şu başlıkları da seçenekler arasına ekleyecek:
Gayrimenkul alımı
Araç alımı
Borç ödeme
Bağış
Sigorta ve sağlık harcamaları
Kripto varlık işlemleri
Şans oyunu ödemeleri
Danışmanlık hizmetleri
Bankalar ek bilgi talep edebilecek
Yeni dönemde para transferlerinde detaylı açıklama girmek yerine “Diğer” veya “Bireysel Ödeme” gibi hazır seçeneklerden birini seçen müşteriler de mercek altına alınacak. Bankalar, şüpheli gördükleri işlemlerde müşteriden ek bilgiler talep edecek.
EK YÜKÜMLÜLÜKLER DEVREYE GİRİYOR
Yüksek tutarlı transferlerde ise ek yükümlülükler devreye giriyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu olacak. Bu form işlemin detaylarını, tarafların bilgilerini ve paranın kaynağını içeren bir belgedir. Form bankalar tarafından MASAK'a iletilecek.
EK BİLGİ VE BELGE DETAYI
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise durum daha da ciddi. Bu tutardaki transferlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekecek. Miras, gayrimenkul satışı, şirket kâr payı gibi meşru gelir kaynaklarının belgelenmesi istenecek.
